2月1日，人民銀行營業(yè)管理部（下稱“央行營管部”）對北京市國旭小額貸款有限公司（下稱“國旭小貸”）發(fā)布行政處罰決定書。

行政處罰信息顯示，因提供個人不良信息未事先告知信息主體本人，國旭小貸被央行營管部處以罰款16萬元，作出行政處罰的決定日期為2021年1月27日。

天眼查信息顯示，國旭小貸成立于2011年1月，注冊資本5000萬元，可在西城區(qū)范圍內(nèi)發(fā)放貸款。據(jù)國旭小貸官網(wǎng)，目前其提供的業(yè)務(wù)主要包括房屋抵押經(jīng)營貸和擔保貸兩類，月息1%起。

盡管經(jīng)營范圍較小，但國旭小貸的股東背景多為是北京國資系。

北京中小企業(yè)融資再擔保有限公司（下稱“中小企業(yè)融資再擔保”）持有國旭小貸40%股份，為第一大股東，北京市國通資產(chǎn)管理有限責任公司（下稱“國通資產(chǎn)”）持股30%，位列第二，這兩大股東背后都由北京市國有資產(chǎn)經(jīng)營有限責任公司控股，后者是北京首家可開展金融不良資產(chǎn)批量收購和處置業(yè)務(wù)的地方AMC，兩大股東合計持有國旭小貸70%股份。

除了國旭小貸，中小企業(yè)融資再擔保公司還在P2P平臺、信用評級、融資擔保、融資租賃等領(lǐng)域有所布局。

2015年，中小企業(yè)融資再擔保與北京產(chǎn)權(quán)交易所有限公司共同成立了一家P2P平臺“首融在線”，分別持股60%、40%，中小企業(yè)融資再擔保法定代表人秦愷在首融在線擔任法人、董事長。公開資料顯示，首融在線早在2018年12月就暫停發(fā)標，2020年11月16日，首融在線決議解散，依法注銷營業(yè)執(zhí)照。

據(jù)北京市紀委市監(jiān)委通報，首融在線總經(jīng)理艾維權(quán)在2016年參與兩次公款旅游，受到黨內(nèi)警告處分。

此外，2010年，中小企業(yè)融資再擔保成為北京信用管理有限公司（下稱“北京信用管理”）股東，持股比例為95.54%。北京信用管理公司可開展企業(yè)及企業(yè)債券信用評級、金融機構(gòu)及金融債券信用評級、企業(yè)商賬顧問、企業(yè)征信服務(wù)、信用管理咨詢、信用管理培訓等業(yè)務(wù)。據(jù)其官網(wǎng)顯示，公司主要客戶包括中元國信信用擔保有限公司、聯(lián)想、神州數(shù)碼(000034,股吧)、清華同方、UNIS紫光、賽爾網(wǎng)絡(luò)等等。