【銀行股又獲“頂流”加持！基金大佬10億買入興業(yè)銀行 公募持倉處歷史低位】銀行股又獲“頂流”加持，明星基金經(jīng)理謝治宇斥資近10億元大買興業(yè)銀行。而剛剛披露完畢的基金四季報顯示，2020年末機構(gòu)重倉銀行比例僅有3.17%，處于歷史低位。板塊內(nèi)個股分化嚴(yán)重，招商銀行、寧波銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和平安銀行合計占機構(gòu)持倉的91.2%，其他個股均未超過3%。（證券時報網(wǎng)）

銀行股又獲“頂流”加持，明星基金經(jīng)理謝治宇斥資近10億元大買興業(yè)銀行。而剛剛披露完畢的基金四季報顯示，2020年末機構(gòu)重倉銀行比例僅有3.17%，處于歷史低位。板塊內(nèi)個股分化嚴(yán)重，招商銀行、寧波銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和平安銀行合計占機構(gòu)持倉的91.2%，其他個股均未超過3%。

謝治宇大買興業(yè)銀行

明星基金經(jīng)理的一舉一動總是備受市場關(guān)注，就在大家還把焦點放在剛剛披露完畢的基金四季報時，最新的基金上市公告書顯示，有基金經(jīng)理在1月份已經(jīng)開始大幅調(diào)倉換股。

1月25日，由明星基金經(jīng)理謝治宇管理的興全合潤混合基金發(fā)布上市交易公告書顯示，謝治宇在1月大幅加倉了興業(yè)銀行，目前該股是興全合潤的第四大重倉股，而在早前發(fā)布的截至2020年12月31日年報中，興業(yè)銀行尚未現(xiàn)身，據(jù)此推測，謝治宇的興業(yè)銀行應(yīng)該大多是在本月的10多個交易日集中購買。

總的來說，這短短10多個交易日，興全合潤的前十大重倉股變動還不小，除興業(yè)銀行外，還新進了?？低?，持倉市值達(dá)到9.6億元，為第五大重倉股。半導(dǎo)體板塊中的晶晨股份、光伏龍頭股隆基股份，則雙雙退出前十大重倉股。前三雖然依舊是海爾智家、三一重工、中國平安，但海爾智家和中國平爾調(diào)了位置，海爾智家成為頭號重倉股?？梢?，如果投資者如果想根據(jù)定期報告“抄作業(yè)”的話，風(fēng)險著實不??！

值得一提的是，在行業(yè)配置上，金融業(yè)已躍升至興全合潤的第二大重倉板塊，占比高達(dá)13.55%，僅次于制造業(yè)的59.71%，相比去年年末大幅提升了8.74%，成為加倉最多的一個板塊。

興業(yè)銀行1月14日晚間發(fā)布2020年業(yè)績快報顯示，該行年度營業(yè)收入首次突破2000億元，達(dá)到2031.37億元，實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤666.26億元，凈利潤同比增長1.15%；總資產(chǎn)7.90萬億元，同比增長10.49%，繼續(xù)穩(wěn)健增長。

公開資料顯示，謝治宇屬于“頂流”基金經(jīng)理之一，目前管理的資產(chǎn)規(guī)模500多億元。興全合潤也是一個不“一般”的基金，1月15日，興證全球基金公告，由謝治宇管理的興全合潤宣布“限購”，單日單賬戶申購上限由原來的10000元下調(diào)至3000元。去年11月，興全合潤宣布暫停接受10000元以上申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請。

還有這些大佬也買了銀行股

就在上周，私募大佬林園對于銀行股“看空不做空”的消息引發(fā)巨大關(guān)注。

1月18日上市的鵬華中證銀行指數(shù)型證券投資基金公告書顯示，林園掌舵的深圳市林園投資，赫然位列前十大場內(nèi)持有人名單的第四位，持有份額為2344.97萬份，占場內(nèi)基金總份額的1.71%。

可就在年前，林園曾公開表示，千萬別買銀行、地產(chǎn)，屬于被淘汰的行業(yè)。在2020年12月20日一個投資峰會上，林園在主題演講中也明確表示，金融和地產(chǎn)板塊存在一定的風(fēng)險，估值偏高，中國的銀行和地產(chǎn)的利潤已經(jīng)做到了全球第一，沒有理由再說它們便宜。

對于買入銀行股的行為，林園回應(yīng)媒體時表示，這次是公司專戶新買的，并沒有很留意，而且量也不大。炒股是很靈活的，看好不看好是相對的，如果短期有套利的、彎腰撿錢的機會也會參與。長期不看好銀行股，風(fēng)險很大。

雖然林園對于銀行股的長期表現(xiàn)持謹(jǐn)慎態(tài)度，但另一大佬李錄則毫不猶豫繼續(xù)“買買買”。

根據(jù)港交所最新權(quán)益披露，1月15日，郵儲銀行獲得喜馬拉雅資本增持8354萬股，涉資4.47億港幣，每股作價5.3479港元。這是繼2020年12月19日喜馬拉雅資本增持郵儲銀行H股后的再度加倉。迄今，李錄旗下的喜馬拉雅資本已經(jīng)合計持有郵儲銀行H股總股本的6.42%。

數(shù)據(jù)顯示，從年初至今，短短17個交易日，郵儲銀行H股股價狂飆23%，李錄所持郵儲銀行已經(jīng)浮盈超11億元。

公開資料顯示，李錄執(zhí)掌的喜馬拉雅資本是家管理一百多億美元資產(chǎn)、專注于亞洲和美國長期投資機會的投資公司，創(chuàng)立于1998年。芒格、巴菲特都對李錄投入了金錢的背書。巴菲特經(jīng)由李錄推薦買了比亞迪，大賺了幾十倍；芒格則說自己活了95歲，這輩子把家族財產(chǎn)交給外人管理僅有李錄一例，“比李錄更出色的人寥寥無幾”。

12家上市銀行業(yè)績快報出爐凈利均正增長

2020年面對疫情沖擊和國內(nèi)外經(jīng)濟的嚴(yán)峻形勢，銀行業(yè)盈利能力承受較大壓力。不過，當(dāng)前披露的2020年銀行業(yè)績快報數(shù)據(jù)顯示，銀行業(yè)已經(jīng)扭轉(zhuǎn)上半年、第三季度凈利潤普遍下滑，資產(chǎn)質(zhì)量下降的表現(xiàn)。

截至1月26日，已有12家上市銀行發(fā)布業(yè)績快報，總體來看，12家銀行凈利均出現(xiàn)正增長。值得注意的是，招商銀行、中信銀行、上海銀行、光大銀行、興業(yè)銀行這5家銀行在去年三季度時凈利潤還是負(fù)增長，這表明四季度經(jīng)營情況出現(xiàn)了觸底反彈。

其中長沙銀行2020年長沙銀行營收實現(xiàn)180.09億元，同比增加5.83%；歸屬于上市公司股東的凈利潤實現(xiàn)53.38億元，同比增加5.08%，暫居增幅第一。

招商銀行和興業(yè)銀行的營業(yè)收入均超過2000億元，其中，招商銀行以2906億元的營收和973億元的凈利潤暫居榜首。除江陰銀行同比下滑2.38%外，其他銀行營收均為同比正增長。江蘇銀行、興業(yè)銀行和無錫銀行實現(xiàn)10%以上增長。

公募持倉處歷史低位個股分化較大

據(jù)統(tǒng)計，2020年末，主動偏股公募基金重倉銀行板塊占比為3.17%，環(huán)比提升了0.3個百分點。但是，縱觀近十年季度數(shù)據(jù)，公募重倉銀行板塊占比目前仍處于歷史低位。招商證券銀行業(yè)首席廖志明團隊最新觀點認(rèn)為，目前銀行板塊被機構(gòu)大幅低配，隨著經(jīng)濟較強復(fù)蘇，疊加銀行板塊估值及基金銀行持倉處于低位，預(yù)計2021年基金銀行持倉比例將明顯上升，或升至6%左右。

招商證券研報統(tǒng)計，截至2020年末，共有26家銀行進入主動偏股基金重倉股榜單，占比前五名依次為招商銀行、寧波銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和平安銀行，主要為業(yè)績持續(xù)向好的高ROE銀行，持倉郵儲銀行市值較大，主要為戰(zhàn)略配售基金持有。個股分化較大，前五名分別占板塊整體持倉市值比重為29.83%、23.04%、13.61%、12.80%、11.94%，合計占據(jù)91.2%，其他個股均未超過3%。

從季度環(huán)比變化來看，2020年末工農(nóng)中建交郵6大行重倉市值占比均下降，相應(yīng)的興業(yè)銀行、杭州銀行、平安銀行、招商銀行獲顯著增持，機構(gòu)風(fēng)險偏好有所提升。其中，興業(yè)銀行占比環(huán)比提升5.88個百分點，漲幅明顯。

從持倉市值絕對值來看，2020年末末重倉銀行板塊市值總計670.7億元，環(huán)比增長45.7%。持倉市值變化個股分化較大，杭州、張家港、南京、光大、興業(yè)和長沙漲幅均超過100%，成都、常熟及五大行遭到減持。

廖志明認(rèn)為，過去幾年，各行業(yè)龍頭估值溢價持續(xù)提升，背后是經(jīng)營分化的體現(xiàn)。對比其他行業(yè)，銀行股龍頭估值還有提升空間。建議把握好高成長性的零售銀行龍頭—平安銀行(財富管理業(yè)務(wù)飛躍式增長)，關(guān)注低估值且基本面好的興業(yè)銀行、光大銀行、常熟銀行、長沙銀行、成都銀行等。

（文章來源：證券時報網(wǎng)）